海外が行う反社チェックとは？その取り組みや方法を解説
日本国内では、反社会的勢力や関係する企業や個人などを見分けるために反社チェックを行っています。企業リスクが高まるなか、海外での反社チェックはどうなっているのか気になります。グローバルに海外に進出している企業には、積極的に反射チェックを行ってほしいものです。ここでは、海外の反社チェックについて、その取り組み方や必要性について、チェック方法などをご紹介します。ぜひ参考にしてみてください。
海外反社チェックの方法
反射チェックといえば日本では暴力団をイメージしますが、海外にもそのような反社が存在します。また、制裁退所者と取引したら、自らも制裁されてしまうという規制もあるので注意が必要です。こちらでは、海外反社チェックを行う方法を紹介します。海外反射チェックについて考えてみましょう。
相手を特定しリストアップ
まずは、調べる対象となる相手を特定し、チェック対象の名称や氏名をリストアップします。海外信用調査レポートや、ホームページなども参考資料の一部です。そこから、商号・代表者名・役員名・株主名などを抽出します。海外反社チェックでは、相手の特定に苦慮することがあるので注意しましょう。日本のように簡単に全国的にオンラインで調べるということができる国ばかりではありません。
海外反社チェックを行う場合には、前提として基本情報を把握するために「海外信用調査書」を取得します。チェック対象としては、商号・代表者・役員はもちろん、株主も含むのがポイントです。
コンプライアンス調査でチェック
リストアップした対象を今度はコンプライアンスデータベースでチェックします。制裁・規制リストが格納されている、信用できる商用のデータにスクリーニングをかける方法です。もっとも有名で影響力の大きい制裁・規制リストとは「SDNリスト」といいます。このリストには、アメリカが安全保障上のリスクがあると指定したテロリストなどの反社会的勢力がリストアップされています。
その他に重要なのは「PEPｓ」リストです。こちらは、政治的な影響力が高い人物（要人）のことを指します。地位が高いほど、汚れたお金を受け取るリスクが高いと想定されています。
インターネットでも検索する
インターネットでも検索してみましょう。検索エンジンなどで検索してみます。海外取引先の反社チェックも、日本と同様にグーグル検索などのインターネット検索がおすすめです。捜査・逮捕・疑惑・噂・風評・詐欺・テロリスト・マネーロンダリングなどで検索するには効果的な方法になります。
海外反社チェックの必要性とは
探偵を副業とする場合は、注意点がいくつかあります。憧れややる気だけでエントリーをせず、実際の状況とよく照らし合わせて、慎重に判断しましょう。実際に探偵を副業とする場合の注意点を確認してみましょう。
海外反社チェックの定義について
海外反社チェックは、制裁が科せられる恐れがあるテロ組織への資金調達の関係企業や関係者を調べるための方法です。この関係企業や、関係者については、「制裁リスト」等にリストアップされています。日本で行われている「反社チェック」の海外版と考えてもいいでしょう。企業リスクの回避につながります。
海外販社チェックの必要性
日本でも投資や業務提携を国内外問わずに海外企業が関わることが多くなりました。海外企業の場合でも、日本企業と同じように取引にリスクがないかチェックするのは、管理上重要なことです。自社の取引先においては、各国の制裁リストに上がっている企業や個人に該当しないかスクリーニングすることをおすすめします。
制裁リストについて
アメリカの財務省外国資産管理室（OFAC）の制裁リストや、各国の制裁リストで検索する方法があります。検索できない部分は、調査会社などのプロにお任せするのもいいでしょう。監査法人などと相談し、必要な海外反社チェックを検討してみましょう。
複数の反社チェックを利用する
数多くの反社チェックが海外でも行われるようになりました、簡略化したチェックを行うところおおあるため、複数の反社チェックを受ける方がより確実な情報をゲットすることができます。予算の範囲で、できる限り多くの反射チェックを行うのも一つの手段です。
海外で行われている反社チェックの取り組みとは
海外では、コンプライアンスリスクという取引先の適格性について、確認や管理を求められています。企業が直面するコンプライアンスリスクの現状に「知らなかった」では済まされません。そのようにならないように取り組みましょう。海外取引で求められる確認項目の内容は以下のとおりです。
- 反社会的勢力
- 制裁・公的リスト
- 金融犯罪（マネーロンダリングなど）
- 企業のネガティブな情報
- 公的要人・関係者リスト
これらの確認を怠ると、コンプライアンス問題として被害になる可能性があります。そして、企業の試用低下やブランドの失墜にもつながります。海外取引においては、コンプライアンスチェックサービスを利用した適格性を重視する確認を行う企業が増えています。
現在日本では、海外取引において企業調査を行い、実態確認や適格性の確認を行う日本企業が増えています。海外反社チェックでの、調査依頼のある事例の主な内容は以下のとおりです。
- 不動産の出資先・投資先
- IT関連の個人事業主
- 金融機関の海外送金
- 大手メーカーの調達先
取引していい企業・人物なのかを調べることに反社チェックを利用しています。事業環境や、取引先がグローバル化しているなか、事業者への規制も拡大し、厳格な対応が必要となっています。
まとめ
こちらの記事では、海外の反社チェックについて紹介しました。海外の反社チェックでは「制裁リスト」や「取引金利リスト」への登録の有無を、スクリーニングを行うことで確認し、公的情報検索によるチェックもあわせて行うといいでしょう。外部のデータベースを活用することがポイントです。これからも、ますます国際取引が多くなることが予想されます。反社チェックは国内だけではなく海外でもしっかりと行うことが認識できたのではないでしょうか。どうか、細心の注意を払いながら、海外の反社チェックを行ってください。
